2008年10月23日，白昊成立鄂爾多斯市昊達(dá)投資有限責(zé)任公司，并擔(dān)任法定代表人，公司營(yíng)業(yè)地點(diǎn)設(shè)在伊金霍洛旗烏蘭木倫鎮(zhèn)。高源負(fù)責(zé)上灣營(yíng)業(yè)點(diǎn)的全盤工作，王福明負(fù)責(zé)該營(yíng)業(yè)點(diǎn)的吸收存款業(yè)務(wù)。2008年年底至2011年10月期間，白昊未經(jīng)國(guó)家金融主管部門依法批準(zhǔn)，以投資房地產(chǎn)、杭錦旗供熱等項(xiàng)目為由，承諾給付月利率2.5%-3%的高額回報(bào)，通過制作公司宣傳畫冊(cè)、擺放展板、口口相傳等方式向社會(huì)公開宣傳，以鄂爾多斯市昊達(dá)投資有限責(zé)任公司名義向社會(huì)不特定公眾2584人非法吸收公眾存款300128.3405萬(wàn)元，截至案發(fā)，向集資參與人退還本金137450.1300萬(wàn)元，支付利息59470.8978萬(wàn)元，尚有103207.3128萬(wàn)元未返還。
鄂爾多斯市昊達(dá)投資有限責(zé)任公司除吸收存款業(yè)務(wù)外無其他經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)。為便于資金支配，白昊指使高源、王福明將吸收的資金存入高源、王福明等人的個(gè)人賬戶，除向集資參與人還本付息、支付公司辦公費(fèi)用外，其余款項(xiàng)轉(zhuǎn)入白昊個(gè)人賬戶，用于投資房地產(chǎn)、供熱、煤焦電等項(xiàng)目。
2008年至2011年11月期間，高源在白昊不知情的情況下，在鄂爾多斯市昊達(dá)投資有限責(zé)任公司營(yíng)業(yè)地，使用鄂爾多斯市昊達(dá)投資有限責(zé)任公司借款單(標(biāo)注為2、3號(hào)票)和準(zhǔn)格爾旗欣普聯(lián)商貿(mào)有限責(zé)任公司、錫盟利源生置業(yè)有限責(zé)任公司的借款單，非法吸收公眾存款18983.7700萬(wàn)元。
其中2號(hào)票涉及集資參與人97人，準(zhǔn)格爾旗欣普聯(lián)商貿(mào)有限責(zé)任公司、錫盟利源生置業(yè)有限責(zé)任公司的票涉及集資參與人24人，所吸收的資金共計(jì)17020.9400萬(wàn)元，供張三利使用;3號(hào)票涉及集資參與人91人，所吸收的資金1962.8300萬(wàn)元，供高源及張三利使用。截至案發(fā)，向集資參與人退還本金1583萬(wàn)元，支付利息6351.2712萬(wàn)元，尚有11049.4988萬(wàn)元未返還。
2010年至2011年，白昊為取得貸款用于公司經(jīng)營(yíng)、償還債務(wù)，讓郝建軍、白利軍，通過套用他人審計(jì)報(bào)告、偽造公司財(cái)務(wù)報(bào)表、虛構(gòu)貿(mào)易合同、虛構(gòu)貸款用途、虛構(gòu)或夸大保證人資產(chǎn)及年收入等方式，從鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行貸款14000萬(wàn)元。其中，郝建軍參與騙取貸款14000萬(wàn)元，白利軍參與騙取貸款4000萬(wàn)元。
鄂爾多斯市中級(jí)人民法院認(rèn)為：白昊、郝建軍虛構(gòu)貸款用途、編造虛假財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告等手段騙取鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行貸款14000萬(wàn)元，給銀行造成特別重大損失，其行為均已構(gòu)成騙取貸款罪，且系共同犯罪。白昊犯非法吸收公眾存款罪、騙取貸款罪，依法應(yīng)數(shù)罪并罰。郝建軍、白利軍受被告人白昊指使，編造虛假材料，幫助辦理貸款，在共同犯罪中起輔助作用，系從犯，依法減輕處罰。對(duì)被告人白昊指使張建軍以新大辰商貿(mào)公司名義貸款8000萬(wàn)元的事實(shí)，因該筆貸款具有保證人擔(dān)保和足額資產(chǎn)作為抵押，現(xiàn)該資產(chǎn)仍存在，現(xiàn)有證據(jù)無法證明給銀行造成重大損失，故該筆貸款行為不應(yīng)認(rèn)定為騙取貸款罪，對(duì)公訴機(jī)關(guān)的該項(xiàng)指控不予支持。對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控被告人白利軍受白昊指使騙取貸款8000萬(wàn)元，因該筆貸款的擔(dān)保人在案發(fā)前已代白利軍向銀行還款4000萬(wàn)元，故該部分?jǐn)?shù)額應(yīng)從犯罪數(shù)額中予以核減。
2016年6月2日，鄂爾多斯市中級(jí)人民法院以白昊犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑九年，并處罰金三十萬(wàn)元;犯騙取貸款罪，判處有期徒刑五年，并處罰金二十萬(wàn)元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十二年零六個(gè)月,并處罰金五十萬(wàn)元;以高源犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑七年，并處罰金二十萬(wàn)元;以王福明犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年零十個(gè)月，并處罰金人民幣十萬(wàn)元;以郝建軍犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金三萬(wàn)元;以白利軍犯騙取貸款罪，判處有期徒刑一年，并處罰金二萬(wàn)元;張建軍無罪;除相關(guān)部門已處置、發(fā)還資產(chǎn)外，公安機(jī)關(guān)查封、扣押的未處置資產(chǎn)，依法發(fā)還各集資參與人。繼續(xù)追繳白昊及高源的犯罪所得發(fā)還各集資參與人及鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行。
同理而言，劉春華以鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行違法發(fā)放7600萬(wàn)貸款、鄂爾多斯市毅隆建筑涂料有限責(zé)任公司騙取4700萬(wàn)貸款為由，依法向向鄂爾多斯市公安局報(bào)案，鄂爾多斯市公安局東勝區(qū)分局不認(rèn)為鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行、鄂爾多斯市毅隆建筑涂料有限責(zé)任公司犯罪，對(duì)劉春華報(bào)案不予立案?jìng)刹椤?/p>
另外，鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行違法向白昊等人發(fā)放1.4億元貸款，也未追究鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行刑事責(zé)任。鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行違法貸款不承擔(dān)任何刑事責(zé)任和民事責(zé)任。被騙的擔(dān)保人真的就應(yīng)該承擔(dān)民事責(zé)任嗎。難道被騙的擔(dān)保人就應(yīng)該為鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行承擔(dān)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)嗎?難道法律真的就是這樣規(guī)定的嗎?還是誰(shuí)賦予了鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行免除刑罰的特權(quán)?
中華人民共和國(guó)憲法
一切國(guó)家機(jī)關(guān)和武裝力量、各政黨和各社會(huì)團(tuán)體、各企業(yè)事業(yè)組織都必須遵守憲法和法律。一切違反憲法和法律的行為，必須予以追究。
任何組織或者個(gè)人都不得有超越憲法和法律的特權(quán)。
中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法
第八十六條 商業(yè)銀行工作人員違反本法規(guī)定玩忽職守造成損失的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
中華人民共和國(guó)刑法
第一百八十六條銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。
銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。
中華人民共和國(guó)合同法
第五十二條 有下列情形之一的，合同無效：
(一)一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益;
(二)惡意串通，損害國(guó)家、集體或者第三人利益;
(三)以合法形式掩蓋非法目的;
(四)損害社會(huì)公共利益;
(五)違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定。
中華人民共和國(guó)擔(dān)保法
第三十條 有下列情形之一的，保證人不承擔(dān)民事責(zé)任：
(一)主合同當(dāng)事人雙方串通，騙取保證人提供保證的;
(二)主合同債權(quán)人采取欺詐、脅迫等手段，使保證人在違背真實(shí)意思的情況下提供保證的。
對(duì)此，希望引起內(nèi)蒙古自治區(qū)公安廳、內(nèi)蒙古自治區(qū)人民檢察院、內(nèi)蒙古自治高級(jí)人民法院高度重視，對(duì)商業(yè)銀行涉嫌違法發(fā)放貸款構(gòu)成犯罪的依法依法立案?jìng)刹?，?yīng)當(dāng)立案不予立案，有案不立，依法提出糾正意見，確保涉嫌犯罪的依法追究刑事責(zé)任，對(duì)騙取擔(dān)保的擔(dān)保人依法判決擔(dān)保人不承擔(dān)民事責(zé)任，商業(yè)銀行依法承擔(dān)民事責(zé)任，讓那些自認(rèn)為不承擔(dān)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，為推進(jìn)依法治國(guó)作出積極貢獻(xiàn)!
來源：北京時(shí)間
